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非法集資就在你身邊!記住:四看三思等一夜

發布時間 : 2020-01-09 17:37| 來源 : 金融證券工作辦公室| 瀏覽 : | 【字體:
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又快到要發年終獎的時候了

現在非法集資套路頗深

要特別小心

千萬別讓騙子“領”走了年終獎

今天我們就一起來復習一下

什么是“非法集資”?

如何有效防范“非法集資”?

先來看看什么是“非法集資”

什么是“非法集資” ?

根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋(2919)18號),非法集資是違反國家金融管理法律規律,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定,是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

了解了基本概念后,

我們來看非法集資有哪些套路可循?

“非法集資”常見套路

非法集資一般有如下套路:

1、承諾高額回報

為了吸引公眾,非法集資者編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,許諾高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往會“按時”足額兌現承諾本息,有些回報率甚至高達數十、上百倍,等到集資達到一定規模后,就會在你毫不知情的狀態下秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

2、編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

3、以虛假宣傳造勢

非法集資者在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢,也會利用網站、博客、論壇等新媒體平臺和QQ、微信等即時通訊工具,制造偽名人效應傳播虛假信息,是迷惑公眾視線的一種常用手段。

4、利用親情誘騙

有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延集資規模不斷擴大。遇到這樣的親戚朋友,你還是悠著點吧!

典型“非法集資四部曲”

1、畫餅

非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區域鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產生“不容錯過”、“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大,盡可能吸引參與人眼球。

2、造勢

利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發布會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送米面油、話費等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術認證”、“獲獎證書”、“政府批文”;公布一些領導視察影視資料,公司領導與政府官員、明星合影;故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規格之高極具欺騙性。

3、吸金

想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。

4、跑路

非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經濟損失,甚至血本無歸。

如何有效識別/防范非法集資?

了解了非法集資的各種套路,我們如何有效識別和防范非法集資呢?重點來了!敲黑板!!!仔細往下看👇

3、防范非法集資的“四看三思等一夜”法

四看

一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

三思

一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

等一夜

遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。


編輯:吳媚

來源:澎湃新聞

責任編輯:
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